Disponível para Presidente (admin) e Tesoureiro.

A página Contas Bancárias lista as contas financeiras da sua OSC e permite cadastrar novas, editar dados existentes e desativar contas que saíram de uso.

Configurações — Contas Configurações — Contas financeiras

💡 Por que isso importa

“Conta financeira” no Bússola não é só conta bancária. É qualquer lugar onde a OSC guarda dinheiro: a conta corrente do banco, a poupança, o caixa interno em dinheiro vivo, o cartão de crédito da OSC, a conta no Mercado Pago para recebimentos online, o saldo no PayPal. Cada um desses é uma “conta” diferente, e mantê-los separados no Bússola faz a contabilidade bater com a realidade — você sabe quanto tem em cada lugar, e o saldo total consolidado reflete a posição real da OSC.

Tipos de conta suportados

  • Corrente — conta bancária de uso geral
  • Poupança — conta poupança vinculada
  • Caixa — caixa interno físico (notas e moedas guardadas na sede)
  • Cartão de crédito — o cartão da OSC, tratado como dívida (passivo); ver o conceito abaixo
  • Cartão Pré-pago — quando há saldo pré-pago vinculado
  • Investimento — aplicações, CDB
  • Fundo — cotas de fundos de investimento
  • Outro — para casos não cobertos (PayPal, Mercado Pago, gateway de pagamento, etc.)

Cadastro de conta tipo Cartão de crédito Cadastro de uma conta do tipo Cartão de crédito

📖 Conceito · Cartão de crédito é dívida, não dinheiro guardado

As demais contas guardam dinheiro que a OSC tem (ativos). O cartão de crédito é o contrário: representa dinheiro que a OSC deve (passivo). Por isso ele entra de forma diferente no saldo consolidado, que passa a mostrar Ativos e Passivos em blocos separados e o Líquido — o que sobra depois de descontar o que se deve.

Na prática: uma compra no cartão é lançada como despesa na conta do cartão (aumenta a dívida); o pagamento da fatura é uma transferência da conta bancária para o cartão (reduz a dívida). OSCs que não cadastram nenhum cartão de crédito não veem diferença nenhuma no consolidado.

Saldo consolidado com Ativos e Passivos Saldo consolidado separando Ativos, Passivos e Líquido

Adicionar nova conta

Clique em + Nova conta. Preencha:

  • Nome — descritivo (ex: “Banco do Brasil — CC”, “Mercado Pago — Vendas WC”)
  • Tipo — da lista acima
  • Saldo inicial — quanto tem na conta no momento do cadastro
  • Data de abertura — quando a conta começou a ser usada pela OSC (não a data de criação no Bússola)
  • Conta padrão da organização (opcional) — ver a seção Conta padrão, abaixo
  • Dados bancários (opcional, recolhível) — banco, agência e demais dados, quando aplicável
  • Personalização (opcional, recolhível) — uma cor e um ícone para a conta; ver a seção Personalização, abaixo

Editar conta — conta padrão e personalização Cadastro/edição de conta — alternar conta padrão e definir cor e ícone

📖 Conceito · Saldo inicial e data de abertura

Quando você cadastra uma conta nova no Bússola, ela precisa saber qual era o saldo no momento em que sua OSC começou a usá-la no sistema. Não é o saldo de hoje — é o saldo na data de abertura. O Bússola usa esse valor como ponto de partida para calcular saldos futuros somando receitas e subtraindo despesas pagas. Se você está migrando de planilha para o Bússola, a data de abertura é o dia que você começa a registrar no Bússola, e o saldo inicial é o que estava na conta naquele dia.

Ações por conta

  • Definir padrão / Remover padrão — marca (ou desmarca) a conta como padrão da organização; ver abaixo
  • Editar — alterar nome, banco, tipo, cor e ícone (não o saldo — saldo só muda via movimentações)
  • Desativar / Reativar — uma conta desativada não aparece em filtros e formulários, mas seu histórico permanece preservado

⚠️ Atenção · Conta com movimentações não pode ser excluída

O Bússola não permite excluir conta que tem movimentações registradas — só desativar. Motivo: excluir destruiria a história contábil dessas movimentações (“essa receita foi para qual conta?”). Para “encerrar” uma conta na prática, desative. As movimentações ficam intactas no histórico, e a conta desativada não aparece nos formulários de novo lançamento.

Conta padrão

Uma das contas pode ser marcada como conta padrão da organização. A conta padrão é pré-selecionada automaticamente ao criar um novo lançamento — assim, quem registra movimentações não precisa escolher a conta toda vez (é só mudar quando for outra).

  • Apenas uma conta pode ser a padrão por vez. Ao definir uma nova padrão, a anterior deixa de ser.
  • Marque pela ação Definir padrão na lista, ou pelo interruptor Conta padrão da organização ao criar/editar a conta.
  • A conta padrão exibe o selo Padrão na lista de contas.
  • Se você desativar a conta que era a padrão, ela deixa de ser padrão automaticamente — defina outra.

✓ Dica · Aponte para a conta que mais movimenta

Defina como padrão a conta por onde passa o grosso do dia a dia (geralmente a conta corrente principal). Como ela já vem selecionada no novo lançamento, você economiza um passo na maioria dos registros e reduz o risco de lançar na conta errada por desatenção.

Personalização (cor e ícone)

Na seção Personalização do cadastro da conta, você pode definir uma cor (em hexadecimal) e um ícone para a conta. A cor vira um acento visual nos cartões de saldo — no Painel, na lista de movimentações e nos relatórios —, ajudando a distinguir as contas de relance.

✓ Dica · Cores ajudam a bater o olho

Dar a cada conta uma cor própria (azul para o banco, verde para o caixa, roxo para a poupança) faz o Painel ficar legível num instante — você identifica de qual conta é cada saldo sem precisar ler o nome. É opcional, mas vale o minuto de configuração.

Saldo em tempo real

Cada conta na lista mostra o saldo atual, calculado em tempo real a partir das movimentações pagas. Quando você marca uma receita ou despesa como paga em Movimentações, o saldo aqui atualiza imediatamente.

✓ Dica · Concilie mensalmente contra o extrato bancário

No final de cada mês, abra o extrato do banco e o saldo da conta correspondente aqui no Bússola. Eles devem bater centavos por centavos. Diferenças apontam para lançamento esquecido, valor digitado errado, ou taxa que não foi registrada. Corrigir mensalmente é fácil; descobrir 6 meses depois é pesadelo.

Por onde seguir

  • Movimentações — onde as contas aparecem como destino/origem dos lançamentos.
  • Painel — onde os saldos consolidados das contas ativas aparecem.
  • Configurações → Organização → Integrações → WooCommerce — onde você define qual conta recebe receitas da loja online.